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오늘의 업무 위치를 먼저 확인하세요. 전체지도에서 고객업무 흐름을 보고, 지안 업무비서실에서 누락과 다음 행동을 확인합니다.

WD WAVE Partners · 오늘의 출근판

안녕하세요

오늘의 보험 업무를 시작합니다.

2026년 7월 15일 수요일 출근 대기

보험설계사의 디지털 사무실상담, 설계, 청구, 기록과 업무지원을 한 흐름으로 정리합니다.

오늘 먼저 볼 업무

오늘 우선 업무

실제 저장된 업무 중 최대 3개만 표시합니다.

오늘 예정된 업무가 없습니다.
새 업무를 추가하거나 진행 중인 고객을 확인해 주세요.

오늘 업무를 시작할 준비가 되셨나요?

출근하기를 누르면 업무진행 4단계가 열립니다.
오늘 할 일 작성부터 고객 연락 확인까지 지안 업무비서가 안내합니다.

1단계 • 오늘 할 일 3건 작성

오늘 꼭 처리할 업무 3건을 먼저 작성해 주세요.

미완료

오늘 업무를 시작하기 전에 우선 할 일 3건을 정합니다.

작성한 세 가지는 마지막 5단계에서 다시 확인합니다.

연락 예정 고객0명

♙ 전체 의뢰건0건

설계업무

0건

청구업무

0건

자동차보험

0건

계약 후 요청관리

0건

1단계에서 작성한 오늘 할 일만 마지막으로 확인합니다.

각 업무를 완료하거나 내일로 넘길 수 있으며, 필요 없는 업무는 삭제할 수 있습니다.

오늘 할 일 3건을 작성하면 완료할 수 있습니다.

마감 1단계 • 완료·취소업무 확인

오늘 완료한 업무와 취소한 업무를 확인해 주세요.

미완료

완료업무와 취소업무를 모두 확인했습니다.

내일로 넘긴 업무를 모두 확인했습니다.

개인 컴퓨터 파일·폴더 정리바탕화면, 다운로드 폴더, 고객별 작업파일을 정리합니다. 종이서류·스캔파일 자료 업로드필요한 자료를 지정된 드라이브 또는 전산 위치에 업로드합니다. 고객소통내역 전산 작성오늘 고객과 나눈 연락·상담·전달 내용을 전산에 기록합니다.

완료업무와 취소업무를 확인하고 체크해 주세요.

🌙

오늘 업무를 모두 마감했습니다

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기존 업무 화면으로 연결됩니다.

업무 현황 한눈에 보기

업무 바로가기

보험 방향 함께 정리 · 상담 진행도구 · 입력 내용은 저장되지 않습니다

WD WAVE · 10분 함께 정리

고객님과 함께
보험 방향을 정리해보겠습니다.

지금부터 화면은 고객님이 직접 누릅니다.

상담 시작 멘트

오늘 상담은 길게 설명드리기보다, 먼저 기준을 정하겠습니다.
보험료, 보장 우선순위, 회사 선택은 고객님이 직접 정합니다.
저는 그 조건 안에서 가장 현실적인 비교안을 만들어 드리겠습니다.

1정답은 없습니다. 지금 기억나는 대로만 누르시면 됩니다.

2보험료는 제가 아니라 고객님이 정합니다.

310분 뒤, 고객님이 정한 조건이 카드 한 장으로 나옵니다.

STEP 1 / 8 · 현재 상태

지금 갖고 계신 보험,
어느 쪽에 가깝습니까?

정확하지 않아도 됩니다. 느낌 그대로 눌러 주세요.

기억나는 보험이 있으면 눌러 주세요 정확하지 않아도 됩니다. 증권 분석이 아니라 기억 기준의 예비 체크입니다. (복수 선택)

STEP 2 / 8 · 보험 의존도

아플 때, 우리 집 경제는
얼마나 흔들립니까?

보험이 필요한 정도는 가입 개수가 아니라 이 답에서 나옵니다.

어떤 일을 하고 계십니까? 직업에 따라 다치는 위험과 보험료가 달라집니다.

아프거나 다쳤을 때 경제적으로 어느 정도 영향을 받습니까?

내가 준비해야 한다고 느끼는 책임은? 해당하는 것 모두 (복수 선택)

STEP 3 / 8 · 건강 셀프체크

기억나는 대로만
예 / 아니오를 눌러 주세요.

이 답에 따라 검토 가능한 상품 구간이 달라집니다. 병원 기록을 지금 찾을 필요는 없습니다.

최근 3개월 이내, 의사에게 진단·소견·재검사 얘기를 들은 적이 있다

최근 2년 이내, 입원하거나 수술받은 적이 있다

최근 5년 이내, 암·심장·뇌혈관 등 큰 병으로 진단·입원·수술을 받은 적이 있다

현재 먹고 있는 약이 있다 (혈압·당뇨·고지혈 등)

STEP 4 / 8 · 보험료는 고객님이 정합니다

한 달에 얼마까지
낼 수 있습니까?

"알아서 해주세요"가 상담을 가장 길게 만듭니다. 부담 없는 금액을 직접 정해 주세요. 설계는 이 금액 안에서만 합니다.

10만원 / 월

밀어서 조절하거나, 아래 버튼을 눌러 주세요

원하는 보장이 이 예산을 넘으면, 어떻게 조정할까요?

STEP 5 / 8 · 성향

두 가지만 정하면
설계 방향이 나옵니다.

① 만기에 돈을 돌려받는 게 좋은가요, 같은 예산에서 보장을 키우는 게 좋은가요?

② 보험료가 처음에 싸고 나중에 오르는 게 좋은가요, 처음부터 끝까지 같은 게 좋은가요?

STEP 6 / 8 · 우선순위

가장 중요한 것
두 가지만 골라 주세요.

전부 넣으면 예산을 넘습니다. 오늘은 고객님이 가장 중요한 2가지만 고릅니다.

STEP 7 / 8 · 회사 구성

보험사 구성,
어떻게 할까요?

보험료는 회사마다 다릅니다. 같은 보장도 회사를 나누면 싸질 수 있고, 한 회사로 모으면 관리가 편합니다. 이것도 고객님이 정합니다.

보험사를 고를 때 무엇을 우선할까요? 가장 중요한 2가지까지만 골라 주세요.

STEP 8 / 8 · 보장분석 해석 · 마지막 결정

지금 보험, 어디가 부족하고
어디가 과할까요?

설계사가 회사 보장분석 화면을 옆에서 보며 고객님과 함께 표시합니다. 보장분석 원문·증권 내용·금액은 이 화면에 입력하거나 저장하지 않습니다.

부족해 보이는 보장 보장분석을 보며 해당되는 것을 함께 눌러 주세요. (복수 선택)

과하거나 중복돼 보이는 부분 (복수 선택)

그래서, 어떻게 할까요? 이것도 고객님이 정합니다.

※ 해지·감액은 손해가 생길 수 있어, 실제 결정 전에 반드시 증권과 조건을 함께 확인합니다. 이 화면의 표시는 상담용 메모이며 저장되지 않습니다.

정리 완료

고객님이 정한 조건입니다.

아래 카드의 모든 항목은 방금 고객님이 직접 누른 답입니다.

WD WAVE · 상담 방향 정리 카드

나의 보험 설계 조건

현재 보험 상태—

기억나는 보장—

보험 의존도—

건강 예상 구간—

직업—

월 보험료 (내가 정한 상한)—

예산 조정 방식—

환급 성향—

보험료 방식—

우선 보장 (2가지)—

보험사 구성—

회사 선택 기준—

부족해 보이는 보장—

과하거나 중복된 부분—

진행 방향 (고객 결정)—

이 조건은 고객님이 직접 선택했습니다.

마무리 멘트

오늘 결정한 것은 가입이 아니라 설계 기준입니다.
이 기준으로 비교안을 준비하고, 최종 선택은 고객님이 직접 하시면 됩니다.

설계사 화면 · 고객에게 바로 보여주지 않아도 됩니다

상담 유형

—

설계 난이도

—

다음 행동

※ 이 화면의 내용은 함께 확인한 답변 기준의 참고용입니다. 고객 정보는 저장되지 않습니다.

※ 건강 구간과 보험료는 답변 기준의 예상치입니다. 실제 가입 조건·보험료·보장 내용은 각 보험사 상품과 청약 시 고지 내용에 따라 확정됩니다.

지안 업무비서실

사무실 전체 보고 · 처리 주체 구분 · 사람에게 넘길 일 확인

WD WAVE DIGITAL OFFICE MANAGER

지안 업무비서실

지안 업무비서는 사무실 전체 흐름을 읽고, 놓친 다음 행동과 처리 주체를 알려줍니다.
상담 판단·고지 판단·보험금 지급 판단과 사람의 최종 결정은 대신하지 않습니다.

현재 자동 집계 범위 — 오늘 할 일 · 다음 연락 · 설계의뢰 전달대기 · 고객 업무목표(설계진행·청구안내·자동차갱신)를 읽습니다.
신계약업무 진행판과 자동차보험 진행판의 체크상태는 아직 저장되지 않으므로 자동 집계에 포함되지 않습니다. 해당 업무는 아래 바로가기로 직접 확인합니다.

인수인계함

다음 행동을 누가 해야 하는지 구분합니다. 자동 확정이 아니라 기존 기록을 바탕으로 한 업무 안내입니다.

내가 직접0

📞고객에게 확인0

🛎️스탭에게 요청0

⏳답변·진행 대기0

스탭지원 이관 준비

지안 업무비서는 실제 사람에게 넘길 위치와 준비사항을 알려줍니다. 여기서 자동 전송하거나 민감정보를 저장하지 않습니다.

시스템 연결 상태

지안 업무비서가 현재 자동으로 읽을 수 있는 범위와 직접 확인이 필요한 범위입니다.

자동 집계

오늘 할 일 · 다음 연락 · 설계의뢰 전달대기 · 설계/청구/자동차갱신 업무목표

🖱️ 직접 확인

계약업무 진행판 · 자동차보험 진행판의 단계별 체크상태

👥 사람 확인

총무 접수 · 계약 반영 · 보험사 보완 · 자동차 비교견적과 계약진행

집계 제외

병력 원문 · 카드번호 · 인증값 · 사진 원본 등 민감정보

디지털사무실 안의 관계

각 공간이 겹치지 않도록 역할을 고정합니다.

🗄️ 나만의 공간

개인 메모·영업 복기·개인 자료를 확인하는 설계사 개인 공간입니다.

지안 업무비서

사무실 전체를 읽고 누락·다음 행동·처리 주체를 알려주는 연결자입니다.

🛎️ 스탭지원

실제 사람이 확인·전달·접수해야 하는 반복 실무를 넘기는 공식 지원창구입니다.

지안 업무비서의 권한과 한계

지안 업무비서가 아는 범위와 결정할 수 있는 범위를 분리합니다.

지안 업무비서가 하는 일

오늘 업무·기한·대기·누락 확인
다음 행동과 처리 주체 안내
해당 업무화면과 스탭지원 준비실 연결
출근·진행·마감 브리핑
안내 근거를 기존 기록 기준으로 설명

지안 업무비서가 하지 않는 일

가입·인수·보험금 지급 가능성 단정
고지사항과 고객 선택 대신 판단
사람 확인 없는 자동발송·자동계약
고객정보 임의 수정·삭제
병력·카드번호·인증값 등 민감정보 노출

왜 알려줬나요?

현재 지안 업무비서 브리핑이 어떤 기존 기록을 보고 만들어졌는지 확인합니다.

지안 업무비서실은 기존 할 일·다음 연락·설계의뢰·업무목표와 저장된 계약 후 요청을 읽어 보여주는 공간입니다. 신계약업무·자동차보험 진행판의 저장 전 체크상태는 직접 확인하며, 새 테이블·SQL·자동발송·민감정보 저장은 하지 않습니다.

보험 고객관리

고객별 보험업무 허브 · 상담기록 · 설계의뢰 · 청구문의

이 고객관리는 대표 전용 업무 기록입니다. 대표 화면에서는 고객 기본정보를 저장된 값 그대로 표시합니다. 계좌번호, 보험사 비밀번호 등 별도 인증정보는 저장하지 마세요.

이번달 계약고객

0명

가망고객

0명

전체 계약고객

0명

고객명	생년월일	연락처	성별	직업	고객구분	관리

설계업무

고객을 선택하고 설계 조건을 정리해 바로 단건 설계의뢰를 작성합니다.

단건 설계의뢰고객을 선택하면 설계 조건 입력 화면이 바로 열립니다.

설계의뢰할 고객을 먼저 선택해 주세요. 고객을 선택하면 1단계 조건입력부터 시작합니다.

현재 설계 고객

미지정

고객을 선택해야 설계의뢰를 진행할 수 있습니다.

설계 시작

—

현재 단계

1단계 · 조건입력

진행률

🎯

1단계 조건입력

고객에게 필요한 설계 조건을 먼저 정리합니다.

상담현황 불러오기선택한 고객의 가장 최근 완료 상담확인자료를 먼저 확인한 뒤 설계조건에 반영합니다.

고객 선택 후 완료된 상담자료를 불러와 주세요.

상담에서 정한 필요 담보

갱신 / 비갱신

희망보험료

가입유형

건강·고지 확인

납입기간

보장기간

요청담보 상담에서 가져온 담보를 확인하고 필요한 담보를 추가·수정할 수 있습니다.

상담에서 가져온 요청담보

아래 설계 요청담보에서 수정하더라도 상담 원본은 이곳에 남아 비교할 수 있습니다.

설계사의견

🏢

2단계 보험사 선정

설계를 요청할 보험사를 선택합니다. 여러 회사를 동시에 선택할 수 있습니다.

손해보험

생명보험

✅

3단계 원수사 등록 확인

선택한 보험사별로 가망고객 등록 여부를 확인합니다.

📌 원수사 등록 업무 안내

원수사에 가망고객이 등록되어 있지 않은 경우에는 고객 인적사항 전체가 필요할 수 있습니다. 원수사 등록은 원칙적으로 설계사가 직접 확인해야 하는 업무이며, 매니저님이 편의를 위해 등록을 도와주시는 경우에는 요청 내용을 정중하고 정확하게 전달해 주세요.

📄

4단계 설계의뢰서 전달

원수사 등록 여부에 맞는 회사별 의뢰서를 복사하고 전달 완료를 확인합니다.

WD WAVE 설계업무

설계진행현황

저장된 설계의뢰를 확인하고, 이어서 불러오거나 수정할 수 있습니다.

설계의뢰 0건

날짜

고객명 설계 진행 회사 전달상태

날짜	고객명	설계 진행 회사	전달상태	불러오기	수정	삭제
설계의뢰 내역을 불러오는 중입니다.

제안서 검수

보험회사 제안서를 홍보자료처럼 요약하지 않고, 고객 상담기준·기존 보험·치료여정·약관 근거로 반대검증한 뒤 확인된 내용만 고객 언어로 정리합니다.

1상담업무고객기준 확정

2치료여정우선 보장 확인

3설계업무제안서 수령

4제안서 검수반대검증·근거

5제안업무고객 설명·결정

현재 검수 고객고객 선택 전설계완료 고객을 선택해 주세요.

설계의뢰 선택

보험사 구성 방향확인 필요

검수 상태자료 준비

상담완료 자료고객 선택 전최근 완료 상담을 불러옵니다.

최종 설계의뢰고객 선택 전완료된 설계의뢰를 확인합니다.

가입제안서직접 첨부외부 AI에 최종본 필수 페이지 첨부

약관직접 첨부NotebookLM에 실제 약관 첨부

WD WAVE 반대검증 우선 원칙

장점보다 먼저 고객 요구 불일치, 중복·공백, 지급조건 제한, 최초 1회·연간한도·합산한도, 소멸·갱신 위험, 약관과 홍보문구의 차이를 확인합니다. AI 결과는 자동확정하지 않습니다.

현재 검수자료

희망보험료: 확인 필요
갱신 방향: 확인 필요
요청 담보: 확인 필요
설계 보험사: 확인 필요
중요 판단기준: 확인 필요
혼합안 허용: 확인 필요

최종 가입제안서에 실제 포함된 담보 목록 기존 보험 익명 요약

외부 작업 전 자료 확인

최종 가입제안서의 보험사·상품명·피보험자 조건 월보험료·납입기간·보험기간·갱신 여부 담보명·가입금액·보험료 구성 페이지 해지환급금 예시·환급률 페이지 면책·감액·소멸·연간한도 안내 페이지 해당 보험사의 실제 약관

중간안과 과거안은 사용하지 않습니다. PDF는 허브에 저장하지 않으며 외부 작업창에 직접 첨부합니다.

1. NotebookLM 약관근거 발췌최종 제안서 담보만 약관에서 찾습니다.

NotebookLM 약관근거 발췌 결과

2. GPT·Claude 고객 맞춤 반대검증상담·설계·약관근거와 최종 가입제안서를 함께 사용합니다.

3. 외부 검수결과 가져오기지정 형식 텍스트만 구조화합니다.

아직 가져온 결과가 없습니다.

고객 상담기준확인 전

기존 보험확인 전

치료여정확인 전

약관·공식근거확인 전

설계사 내부 검수결과

구조 확인 후 표시됩니다.

고객용 제안보험 설명 원고

설계사 최종확정 전 초안입니다.

4. 설계사 최종처리미확정

가입제안서 원문과 약관 근거를 직접 확인했고, 미확인 내용을 확정적으로 표현하지 않았습니다.

현재 제안 고객

미지정

설계완료 고객을 선택해야 제안업무를 진행할 수 있습니다.

제안 시작

—

현재 단계

1단계 · 설계완료 불러오기

진행률

제안할 고객을 먼저 선택해 주세요아래 1단계에서 설계의뢰가 완료된 고객을 선택하면 상담·설계 기준을 그대로 불러옵니다.

제안서 검수 최종확정 원고선택 고객제안서 검수에서 설계사가 확정한 고객설명 원고입니다. 이 내용은 새로고침하면 사라지며 자동 저장되지 않습니다.

1단계 설계완료 불러오기

설계의뢰가 끝난 고객을 선택하고 상담·설계 기준을 확인합니다.

설계의뢰 완료 고객 불러오기

모든 보험사에 설계의뢰 전달을 완료한 고객만 표시합니다. 실제 가입제안서를 받은 고객을 선택해 검수를 시작합니다.

완료된 설계의뢰를 불러오는 중입니다.

선택 고객

설계업무에서 저장된 상담·설계 기준을 읽어 표시합니다.

설계 조건이 제안 저장 뒤 다시 수정되었습니다. 기존 제안 근거를 그대로 사용하지 말고 원본과 다시 검수해 주세요.

선택 고객의 가입제안서·약관 준비

보험사별로 가입제안서 PDF와 그 상품의 정확한 보험약관 PDF만 준비합니다.

메가 영업지원 로그인 ↗

NotebookLM에 넣을 자료는 딱 두 종류입니다.보험사별 가입제안서 PDF + 해당 상품 보험약관 PDF만 준비합니다. 상품요약서·사업방법서·한장보험료비교·상담메모 파일은 넣지 않습니다.

보안 기준 · 로그인 토큰이 포함된 긴 개인 주소는 앱에 저장하지 않습니다. 공식 로그인 화면에서 직접 접속합니다.

선택 고객의 보험사별 두 파일 확인

설계업무에서 선택한 보험사별로 가입제안서와 정확한 상품 약관만 확인합니다.

선택 고객의 NotebookLM 검수

다른 고객 이름은 나오지 않습니다. 선택 고객의 상담·설계 기준으로 지침과 프롬프트가 자동 변경됩니다.

NotebookLM 열기 ↗

① 메가 영업지원에서 약관조회를 누릅니다화면의 빨간 1번과 빨간 박스로 표시된 약관조회를 누릅니다.

설계사가 할 일 · 비교할 보험사와 가입제안서의 정확한 상품명을 먼저 확인합니다.

② 보험사·상품명을 조회하고 보험약관 PDF를 받습니다빨간 박스 순서대로 해당 보험사와 가입제안서의 정확한 상품명을 넣고 조회합니다.

저장할 파일 · 조회 결과의 보험약관 PDF를 바탕화면에 임시 저장합니다.

③ 선택 고객용 노트 제목을 정합니다고객명과 보험 비교 목적이 보이도록 고객별 노트를 만듭니다.

이름 기준 · 실제 작업에서는 현재 선택한 고객명으로 노트 제목을 정합니다. 화면 속 이름은 사용법을 보여주는 예시입니다.

④ NotebookLM 소스 추가에서 파일 업로드를 누릅니다가입제안서 PDF와 해당 상품 보험약관 PDF, 두 종류만 선택합니다.

넣을 자료 · 소스 추가 → 파일 업로드 → 가입제안서 + 보험약관만 선택합니다.

⑤ 비교 질문을 넣고 출처 번호와 원문 페이지를 확인합니다답변만 복사하지 말고 출처 번호를 열어 PDF의 실제 문구와 페이지를 대조합니다.

중요 · 화면 속 고객명과 비교 결과는 사용법 예시입니다. 실제 검수는 현재 선택 고객의 지침·프롬프트와 원본 두 파일로 진행합니다.

소스에 넣을 자료 준비표

비교할 상품의 정확한 원본만 넣고, 고객 개인정보와 병력 원문은 넣지 않습니다.

필수 파일	확인 내용	준비 방법
보험사별 가입제안서 PDF	보험료·가입금액·납입기간·보장기간·갱신 여부	설계 결과에서 받은 가입제안서
해당 상품 보험약관 PDF	보장 정의·지급조건·제외·면책·감액	약관조회 → 보험사·정확한 상품명 → 보험약관 PDF

소스에 넣지 않는 정보 · 주민등록번호, 전화번호, 주소, 계좌·카드번호, 계약번호·증권번호, 병력 원문과 검사결과 원본은 넣지 않습니다. 같은 고객의 가입제안서와 약관만 한 노트북에 넣습니다.

선택 고객의 NotebookLM 고정 지침

선택 고객의 상담기준·예산·필요담보·비교 보험사가 자동 반영됩니다.

선택 고객의 실행 프롬프트

선택 고객의 상담·설계 내용만 반영되며 다른 고객 이름은 표시되지 않습니다.

고객이 추가로 궁금해할 때면책기간, 감액기간, 납입면제, 갱신보험료, 암치료 보장범위처럼 실제 질문을 ‘고객 질문 쉽게 확인’ 프롬프트의 질문 칸에 넣습니다.

비교 답변의 자료명과 페이지를 확인했습니다. 중요한 차이를 원본 PDF 문구와 직접 대조했습니다.

NOTEBOOKLM → 설계사허브

NotebookLM 검수결과 가져오기

NotebookLM에서 생성한 설계사허브 인계용 검수결과를 전체 복사하여 붙여넣어 주세요. 이 원문은 고객에게 바로 보내는 문서가 아니라, 고객용 제안서를 만들기 위한 내부 근거자료입니다.

개인정보 주의 · 고객 실명, 주민등록번호, 연락처, 주소, 계좌·카드번호, 계약번호, 증권번호, 병력 원문은 붙여넣지 마세요.

형식 누락을 확인하는 기능이며, 보험 내용의 정확성을 자동 판정하지 않습니다.

점검 대기설계사 확인 필요

① 고객 설명서에 반영할 내용

제안 목적

계약 기본조건

고객 우선 보장

이번 제안에서 반영된 내용

담보별 쉬운 설명

빠졌거나 남은 내용

가입 전 확인사항

고객용 한 문장 요약

② 설계사용 내부 근거

검수결과를 점검하면 출처·페이지와 원본 대조 항목이 표시됩니다.

보험사	상품명	확인 항목	원본 파일명	페이지	NotebookLM 확인 내용	최종 확인	미확인
점검된 내부 근거가 없습니다.

③ 추가 확인 또는 미확인 내용

검수결과를 점검하면 자료에서 확인되지 않은 내용이 표시됩니다.

고객용 보험 제안서

상담·설계·제안에서 확인한 내용을 다시 입력하지 않고 3쪽 제안서로 정리합니다.

아직 고객용 보험 제안서를 만들지 않았습니다.4단계에서 제안 보험사와 빠진 담보를 확인한 뒤 아래 버튼을 눌러 주세요.

선택 고객의 고객용 보험 제안서

1쪽 결론 · 2쪽 보장 설계 · 3쪽 결정 전 확인을 살핀 뒤 PDF로 저장합니다.

NotebookLM 원문 대조와 설계사 최종 확인이 완료되어야 PDF를 만들 수 있습니다.

1쪽 · 측정 전

2쪽 · 측정 전

3쪽 · 측정 전

고객에게 보험 제안서 전달 완료

설계사 최종 확인과 PDF 저장 후 고객 전달 완료를 체크해 주세요.

‘PDF 바로 다운로드’를 누르면 인쇄창 없이 보험 제안서가 PDF 파일로 저장됩니다. 정확한 보장 내용과 지급 기준은 가입제안서·보험증권·약관을 기준으로 확인합니다.

설계사용 내부 근거 확인표

고객용 3쪽 PDF에는 포함되지 않습니다.

보험사	상품명	확인 항목	원본 파일명	페이지	NotebookLM 확인 내용	최종 확인	미확인
저장된 내부 근거가 없습니다.

최종 안내 원칙 · 기존 보험이 무조건 나쁘다는 뜻이 아니라 현재 상황에 맞게 잘 유지되고 있는지 함께 확인합니다. 가입 여부, 인수 결과와 보험금 지급 가능성은 단정하지 않습니다.

사용 기준 · 보험상품의 절대적인 우열이나 지급 가능성을 자동 판단하지 않습니다. NotebookLM의 출처 번호와 원문 페이지를 설계사가 다시 확인한 내용만 최종 제안에 씁니다.

WD WAVE 제안업무

제안진행현황

저장된 제안 내용을 검색하고, 다시 불러오거나 신계약업무로 이어서 진행합니다.

저장된 제안0건

날짜 고객명 제안 보험사 진행상태

날짜	고객명	제안 보험	월 보험료	진행상태	불러오기	신계약
제안 내역을 불러오는 중입니다.

자동차보험

비교견적 의뢰부터 고객 선택, 자료 전달, 가입 완료까지 관리하고 만기 대상은 별도로 확인합니다.

자동차보험 진행 순서 고객 확인 → 비교견적 의뢰 → 견적 수신 → 고객 안내 → 고객 선택 → 자료 수령 → 계약 진행 → 가입 확인 → 완료

고객 확인 전 · 비교견적 의뢰 전 · 고객 안내 전

1고객·차량정보

고객명업무 구분 차량번호현재 보험사 만기일계약자 / 피보험자 운전자 범위최저연령 차량용도추가 요청사항

고객·차량정보 확인 완료

2비교견적 의뢰

업무채널 전달 완료 비교견적 도착

3고객 안내·선택

비교견적 전달일고객 선택 보험사고객 결정일조건 변경·재견적 요청

비교견적 고객 안내 완료 고객 최종 선택 완료

4필요자료

사진 원본은 허브에 저장하지 않습니다. 수령·전달 여부만 기록합니다.

5계약 진행

카드번호·유효기간·인증번호는 입력하거나 저장하지 않습니다.

6가입 완료

신계약업무

제안했던 고객과 보험 내용을 그대로 불러와 계약자·피보험자·보험료·납입수단 확인부터 순서대로 진행합니다.

민감정보 저장 금지 · 계좌번호·카드번호·인증번호는 허브에 입력하지 않습니다. 납입수단과 원수사 청약 화면에서 확인했다는 체크만 저장합니다.

제안했던 내용에서 신계약 건 선택

제안업무에서 저장한 고객·보험사·상품·보험료를 다시 입력하지 않고 그대로 이어갑니다.

제안일	고객	제안 보험	월 보험료	상태	선택
제안 내용을 불러오는 중입니다.

청구업무

보케어 · 실손24 바로가기 · 서류 안내문 생성

기존 보험이 무조건 나쁘다는 뜻이 아니라, 현재 계약과 치료 사실을 기준으로 청구에 필요한 내용을 확인합니다. 보험금 지급 여부는 약관과 보험사 심사 결과에 따라 달라질 수 있으므로 단정하지 않습니다.

서류 안내문 생성

청구 접수 확인사항

치료 / 검사 / 입원 / 수술 여부 확인

가입 보험 확인

보험사·상품명 확인

청구 유형 분류

외래 / 입원 / 수술 / 암 / 기타

필요 서류 안내

보험사 접수 방법 안내

앱 / 팩스 / 방문

진행 상태 확인 및 고객 안내

보험금 지급 여부는 약관과 보험사 심사 결과에 따라 달라질 수 있습니다. 지급 가능 여부를 단정하는 표현은 삼가주세요.

숨은보험 진단

사고·질병 이후 과거 보험과 보험사 보상내역, 홈택스 의료비·치료흔적을 교차 확인해 미청구 검토 후보를 찾습니다.

상담용 탐색 도구입니다. 지급 가능 여부·장해지급률·보험금은 확정하지 않습니다. 가입금액과 사용자가 선택한 가정 지급률로 참고금액만 계산하며, 실제 적용은 약관·의료자료·보험사 심사 또는 손해사정 결과에 따라 달라질 수 있습니다. 입력 내용은 이번 1차에서 서버·localStorage에 저장하지 않습니다.

1사건·질병

2보험가입내역

3보상내역

4의료·치료흔적

5담보 교차확인

6정리·인계

1. 사건·질병 정보

보험이 아니라 사건을 기준점으로 잡습니다.

사건별 카드

고객 선택

고객을 변경하면 현재 세션 입력은 지워지며, 변경 전에 확인합니다.

구분

발생일 / 최초 진단일

사건·진단·수술명

수술·입원 여부

현재 경과

상담 메모

2. 보험가입내역

사건 당시 유지·실효·해지·만기·단체보험까지 확인합니다.

보험사

상품·담보

가입금액

상태

보장기간

보험사	상품·담보	가입금액	상태	사건 당시

3. 보험사 보상내역

같은 사건으로 무엇을 청구했고 무엇이 빠졌는지 확인합니다.

공식 내역 기준

보험사

담보명

청구일

결과

보험사	담보	청구일	결과

4. 홈택스·의료비·치료흔적

고객 기억만으로 판단하지 않고 치료 시기와 흔적을 맞춥니다.

원문 저장 안 함

시기

기관

출처

확인 흔적

시기	기관	출처	확인 흔적

5. 담보 교차확인 & 미청구 후보

가입 담보·사건 당시 유효 여부·기존 청구·자료 상태를 함께 봅니다.

`높음·낮음` 같은 확률이나 실제 장해율은 표시하지 않습니다. 결과는 일반 청구 / 추가자료 / 손해사정사 검토 / 현재 근거 부족으로만 구분합니다.

6. 정리·인계 준비

확인된 사실·미확인 사항·다음 행동을 분리합니다.

자동 요약

선택한 진행 분기

추가자료 확인

사건과 가입내역을 입력한 뒤 담보 후보별 결과를 선택해 주세요.

가정 지급률별 참고 시나리오

선택한 담보의 가입금액에 가정 지급률을 곱한 참고값입니다.

가정 지급률	계산식	참고금액
가입금액이 있는 후보를 선택하세요.

실제 장해지급률·보험금이 아닙니다. 수술명이나 경과기간만으로 장해율을 판단하지 않습니다.

최종 진행 분기 선택

후보별 검토 결과를 참고해 상담자가 최종 경로를 선택합니다.

워크키트

고객업무에 필요한 문장·자료제작·자료·월간영업자료를 한곳에서 사용하는 업무공간

고객전달문장고객 응대할 때 주로 사용하는 문장들을 모아뒀습니다. 필요한 문장을 골라 복사해서 사용하세요.

고객 전달 문장

상황에 맞는 메시지를 선택하여 카카오톡으로 바로 보내세요.

1. 상담 전/후

상담 전 안내, 상담 후 감사, 추가 확인 요청 등

2. 제안/설계 전달

제안서 전달, 설계 검토, 보장 설명 후 확인 요청

3. 계약/가입 후

계약 안내, 보험증권 확인, 납입일 안내 등

4. 청구/보험금

미청구 안내, 청구 접수 후 안내, 추가서류 요청 등

5. 정기관리

정기점검 안내, 갱신 전 안내, 안부/리마인드 등

6. 고객지원 안내

카카오채널 안내, 고객지원 안내, 전용페이지 안내 등

7. 자유 초안 다듬기 (프롬프트)

내가 쓴 초안을 고객에게 보낼 문장으로 다듬는 프롬프트

사용 시 주의사항
· 보험금 지급 여부, 가입 가능 여부, 보장 확정을 단정하지 마세요.
· 약관과 보험사 심사 결과에 따라 달라질 수 있음을 포함해 주세요.

프롬프트서랍각종 AI 프롬프트와 안내문을 모아뒀습니다. 용도에 맞게 검색해 사용하면 업무 효율을 높일 수 있습니다.

AI에게 붙여넣을 프롬프트를 찾아 복사하는 공간입니다. 기본 9종은 목업 샘플(확정본 대기)이고, AI 문서작성 탭에서 이관된 25종은 사용 중인 원문 그대로입니다.

기본 9종 샘플 · 이관 25종 원문

프롬프트에 고객 개인정보 원문을 넣지 않습니다. { } 표시 칸은 상황에 맞게 바꿔서 사용하세요.

업무기록이 아니라 고객에게 전달할 자료를 만드는 곳입니다.내부 상담기록·다음 연락·처리상태는 각 업무 화면에서 관리하고, 이곳에는 고객에게 설명하거나 보관용으로 전달할 결과물만 둡니다.

근거 확인·고객용 해석

AI 자료작업

언제 쓰나요? 가입제안서와 관련 자료를 NotebookLM에서 확인하고, 검수한 근거만으로 고객용 설명자료 초안을 만들 때

NotebookLM 근거·출처 확인
ChatGPT 고객용 해석 초안
개인정보 마스킹과 원본 재검수

제안 설명 후

이번 보험 점검 결과

언제 쓰나요? 보장분석·제안 상담을 마친 뒤 확인한 내용과 이번 보완 방향을 고객에게 설명할 때

잘 유지되고 있는 보장부터 확인
보완·추가 확인 항목과 이유
보험료 변화와 남은 확인사항

계약 진행·반영 후

계약 후 관리 안내서

언제 쓰나요? 가입 보험의 핵심과 앞으로 고객이 확인·관리할 내용을 한 장씩 안내할 때

보험료·납입·보장기간과 주요 보장
증권·약관·모니터링 확인
청구와 변경사항 연락 방법

고객 보관용 종합자료

고객 보험관리 책자

언제 쓰나요? 기존 보험 점검과 신규 계약, 남은 확인사항을 한 권으로 정리해 전달할 때

기존 종합 제작 14단계 유지
제안 요약·관리 안내·삽입 안내 페이지
고객용 결과만 책자로 출력

가입 뒤 서류 전달

가입 후 서류 안내

언제 쓰나요? 보험사에서 제공되는 서류와 고객이 보관할 핵심 자료를 카카오톡으로 안내할 때

보험증권·가입제안서·청약서 부본
상품설명서·약관 확인 방법
서류가 보이지 않을 때 문의 안내

NOTEBOOKLM → CHATGPT

가입제안서 쉽게 풀어보기

가입제안서 PDF를 NotebookLM에서 근거와 출처 중심으로 분석한 뒤, 확인된 결과만 ChatGPT에서 고객이 이해하기 쉬운 해석자료 초안으로 바꿉니다. 설계사허브 안에서는 파일을 업로드하거나 분석하지 않습니다.

1자료 준비

2NotebookLM 지침 복사

3NotebookLM 분석

4분석 결과 확인

5ChatGPT 고객자료 만들기

필수 자료

가입제안서 PDF

📚 함께 넣으면 좋은 자료

상품설명서·상품요약서 PDF
관련 약관 PDF
심사결과 안내자료

NotebookLM용

1차｜업로드 자료 근거 확인

현재 노트북에 올린 자료만 근거로 보험료·기간·담보·제한사항과 출처 페이지를 확인합니다.

NotebookLM 열기 ↗

NotebookLM 분석 지침 전체 보기

NotebookLM 분석 결과의 출처와 ‘자료에서 확인되지 않음’을 먼저 검수한 뒤, 결과 전체를 복사해 아래 ChatGPT 프롬프트와 함께 사용합니다.

ChatGPT용

2차｜고객이 이해하기 쉬운 자료 만들기

NotebookLM에서 확인한 분석 결과만 사용해 고객용 1장 요약과 담보별 쉬운 설명 초안을 만듭니다.

ChatGPT 열기 ↗

ChatGPT 고객자료 프롬프트 전체 보기

사용 전 확인
· 분석 결과만으로 가입·해지 결정을 하지 않습니다.
· 가입제안서는 약관 전체나 최종 보험증권을 대신하지 않습니다.
· 지급·인수·가입 가능 여부와 상품 우열을 단정하지 않습니다.
· 개인정보가 포함된 PDF는 업로드 전 마스킹 여부를 확인하고, 결과를 고객에게 전달하기 전 설계사가 원본과 다시 대조합니다.

다른 프롬프트 찾기

기존 34종 프롬프트는 삭제·이동하지 않았습니다. 프롬프트 서랍에서 카테고리와 검색으로 찾습니다.

안내문·체크리스트 찾기

기존 자료와 양식은 자료 서랍에서 찾습니다. 고객 개인정보가 든 파일은 올리지 않습니다.

업무에 필요한 안내문·체크리스트·양식을 찾습니다.자료명과 설명으로 검색하고 필요한 자료를 카드에서 확인하세요.

자료 서랍

안내문 · 체크리스트 · 양식을 카드형으로 찾아보는 공간입니다. 자료명·설명은 전부 샘플이며 링크는 #링크교체 상태로, 실제 드라이브 링크는 사라님 확정 후 교체합니다.

최근 업데이트: 2026.07.09 (샘플)

본 자료실의 파일은 설계사 업무용입니다. 고객 개인정보가 포함된 파일은 이곳에 올리지 않습니다. 자료 요청·오류 제보는 지점장에게 알려주세요.

월간영업자료

이달의 추천 자료

월간영업자료 ↗

월간 영업자료 모음

월간시책자료 ↗

월간 시책자료 모음

설계실 · 안내 공간 · 입력 내용은 저장되지 않습니다

WD WAVE · 설계실

설계실

상담 방향 정리 결과를 설계의뢰로 정리하고,
직접 처리하거나 스탭지원을 요청합니다.

설계사는 고객 상담과 최종 판단에 집중합니다.
반복 전산 업무, 자료 정리, 제안서 준비, 계약 후 안내장 같은
사람 손이 필요한 업무는 필요한 경우 스탭지원을 요청할 수 있습니다.

스탭지원은 선택 기능입니다. 직접 처리할 수도 있고, 필요한 업무만 스탭지원으로 요청할 수도 있습니다.
이 공간에서는 실제 요청·저장·비용 청구·고객정보 전송을 하지 않습니다.

STEP 1 / 6 · 설계의뢰 접수함

상담에서 넘어온
설계의뢰입니다.

처리할 건을 선택하세요. (예시 카드 — 고객명은 마스킹/호칭만 사용)

김○○ 고객님접수 대기

상담 유형: 보장 리모델링 · 예산: 10만원 전후
우선순위: 암 / 뇌·심장 · 진행 방향: 부족한 보장만 추가

박대표님자료 요청 필요

상담 유형: 기존 보험 분석 후 추가 가입 · 예산: 15만원 전후
우선순위: 가족 생활비 / 사망 보장 · 진행 방향: 추가 설계 검토

지인소개 고객설계 준비

상담 유형: 첫 보험 상담 · 예산: 5만원 전후
우선순위: 실손 / 암 · 진행 방향: 기본 보장부터 검토

STEP 2 / 6 · 자료 확인

설계 전에 필요한 자료를
확인합니다.

필요한 항목을 눌러 주세요. 실제 자료 업로드·개인정보 입력은 하지 않습니다. 없으면 그대로 다음으로 넘어가도 됩니다.

STEP 3 / 6 · 처리 방식

이 설계업무를
어떻게 처리할까요?

스탭지원은 필수가 아닙니다.
스탭을 쓰지 않는 설계사도 직접 처리 흐름을 따라 진행할 수 있습니다.

STEP 4 / 6 · 스탭지원 요청서

사람 손이 필요한 업무만
골라서 요청합니다.

설계사가 영업과 고객관리에 집중할 수 있도록, 반복 실무만 스탭에게 요청합니다. 필요한 업무만 선택하세요.

① 고객등록 / 전산

② 설계 자료

③ 제안서 / 견적서

④ 계약 후

⑤ 청구 / 기타

스탭 역할 안내

스탭은 판단하는 사람이 아니라, 정리하고 처리하는 사람입니다.
최종 상담, 보장 방향, 고객 안내, 계약 판단은 설계사가 확인합니다.

스탭이 할 수 있는 일

고객등록 보조 · 보험사 고객등록 · 인증/본인확인 안내 · 동의서 팩스/접수 보조 · 자료 정리 · 제안서 초안 제작 · 견적서 정리 · 계약 후 안내장 제작 · 청구서류 안내문 준비 · 진행상태 정리 · 설계사에게 완료 보고

스탭이 하면 안 되는 일

보험 상담 판단 · 보장 추천 최종 결정 · 고지의무 판단 · 보험금 지급 가능성 단정 · 고객에게 독자적으로 설명/설득 · 설계사 승인 없이 고객에게 최종 안내 · 고객 개인정보를 승인 없이 외부 공유 · 손사 연결 확정 · 비용/계약 조건 확정 · 보험 가입 가능 여부 단정

STEP 5 / 6 · 진행상태

이 건의 현재 위치를
표시합니다.

상태를 누르면 화면에서만 바뀝니다. 저장·알림은 없습니다.

설계실 정리 완료

설계사용 내부 정리 카드입니다.

고객용 카드가 아니라, 설계사가 이 건을 어떻게 굴릴지의 정리입니다.

설계사 내부 정리 · 저장되지 않음

설계의뢰 고객—

상담 유형—

고객 방향—

필요한 자료—

처리 방식—

현재 진행상태—

다음 행동—

주의사항—

다음 행동 선택 (복수)

고객 실명, 주민번호, 전화번호, 인증번호, 병명, 병원명, 보험증권 원문, 동의서 원문은 입력하지 마세요. 이 화면은 실제 스탭지원 요청이나 고객등록을 실행하지 않고, 업무 흐름만 정리합니다.

청구지원실 · 안내 공간 · 입력 내용은 저장되지 않습니다

WD WAVE · 청구지원실

청구지원실

보험금 청구는 고객님이 직접,
길잡이는 설계사가 함께합니다.

단순 청구는 빠르게 안내하고,
놓치기 쉬운 보험금은 함께 확인하며,
전문 검토가 필요한 건은 손해사정 전문가 연결을 검토합니다.

이 화면은 보험금 지급 여부를 확정하는 도구가 아닙니다.
약관, 의무기록, 사고 경위, 보험사 심사 결과에 따라 달라질 수 있습니다.

STEP 1 / 3 · 청구 유형

어떤 청구를 도와드릴까요?

가장 가까운 것을 눌러 주세요. 정확하지 않아도 됩니다.

STEP 2 / 3 · 상황 정리

현재 상황을 먼저 정리합니다.

해당하는 것을 모두 눌러 주세요. 날짜·금액·병명은 입력하지 않습니다.

STEP 3 / 3 · 담보 확인

이 건에서 함께 확인해볼
담보는 무엇일까요?

보험금은 한 가지 담보만 보는 것이 아니라, 내가 가진 증권 안에서 놓친 담보가 없는지 함께 확인해야 합니다.
단, 지급 여부는 약관과 보험사 심사에 따라 달라질 수 있으므로 단정하지 않습니다.

길잡이 정리 완료

이 건의 확인 방향입니다.

지급 여부를 확정하는 판정이 아니라, 무엇을 확인할지의 정리입니다.

전문 검토 단계

—

우선 필요할 수 있는 서류

서류는 청구 유형, 보험사, 약관, 심사 과정에 따라 달라질 수 있습니다. 보험사나 전문가가 추가서류를 요청할 수 있습니다.

다음 행동 — 설계사가 선택합니다 (복수)

청구 유형—

현재 상태—

확인할 담보—

필요서류—

전문 검토 단계—

다음 행동—

고객에게 안내할 말 (카톡 안내문 예시)

설계사 내부 메모 · 고객에게 바로 보여주지 않아도 됩니다

판정 단계—

판단 근거—

확인할 담보—

요청할 서류—

다음 연락—

상담 자기 점검 — 탭하여 체크 (저장되지 않음)

지급 여부를 단정하는 표현을 쓰지 않았다
청구는 고객님이 직접 진행함을 안내했다
서류·심사에 따라 달라질 수 있음을 안내했다
손사 연결은 동의가 필요한 별도 절차임을 안내했다

후속 체크 날짜 입력은 v1에서 제공하지 않습니다. 이 메모는 저장되지 않으며 새로고침하면 사라집니다.

고객 실명, 주민번호, 전화번호, 병명, 병원명, 보험증권 원문, 진단서 원문은 입력하지 마세요. 이 화면은 청구 가능성을 확정하는 도구가 아니라, 확인할 방향을 정리하는 도구입니다.

디지털 보험사무실 소개 · 화면 연결 검수용 · 저장 없음

WD WAVE PARTNERS OFFICE

내 손안의
보험 비서실

WD WAVE Partners Office는 설계사가 영업과 고객관리에 집중할 수 있도록
상담, 설계, 청구, 기록, 스탭지원을 하나의 흐름으로 정리합니다.

개인브랜딩 컨설팅+ 디지털 보험사무실+ 본점 스탭지원

사무실 구조 살펴보기

지금, 설계사의 하루

혼자 일하는데,
사실상 비서가 필요한 순간이 많습니다.

영업은 잘하는데 정리가 발목을 잡는다면, 문제는 실력이 아니라 사무실이 없다는 것입니다.

고객 상담은 많은데, 정리가 흩어진다수첩·카톡·엑셀·기억에 나뉘어 있는 상담 기록

제안서, 청구, 계약 후 안내가 매번 손이 많이 간다같은 일을 매번 처음부터 다시 만드는 반복

혼자 일하지만, 사실상 비서가 필요한 순간이 많다전산 등록·동의서·안내장 같은 사람 손이 가는 일들

앱은 많지만, 내 영업 흐름에 맞는 사무실은 없다기능은 흩어져 있고 흐름은 끊겨 있는 도구들

WD WAVE가 제공하는 구조

상담부터 스탭지원까지,
하나의 사무실 안에 있습니다.

기능을 모은 것이 아니라, 설계사의 영업 흐름을 따라 방을 배치했습니다.

🧭

개인브랜딩 컨설팅

🗣️

고객 상담 도구

📐

설계업무 흐름

청구지원

🤝

고객관리

🌙

나만의 회고 공간

🛎️

본점 스탭지원

Partners Office 핵심실

네 개의 방이
설계사의 하루를 받칩니다.

ROOM 01

보험 방향 함께 정리

고객 앞 상담 시작 엔진. 고객이 직접 태블릿을 눌러 10분 안에 예산·성향·우선순위를 정하고, 결과 카드 한 장으로 상담이 정리됩니다.

상담 시작

ROOM 02

설계실

상담 방향 정리 결과를 설계의뢰로 받고, 직접 처리 / 스탭지원 / 보류를 선택하는 업무 허리. 체크리스트와 요청서가 흐름을 잡아줍니다.

설계 진행

ROOM 03

청구지원실

보험금 길잡이. 단순 청구는 빠르게 안내하고, 놓치기 쉬운 담보를 함께 확인하며, 필요한 건은 손해사정 전문가 연결을 검토합니다.

청구 대응

ROOM 04

나만의 공간

설계사 하루 정리, 감정 배출, 영업 복기. 제출용 보고서가 아니라, 나를 위해 쓰고 내려놓는 개인 공간입니다.

하루 마감

본점 스탭지원

외부 아무나가 아니라,
본점 기준으로 양육된 스탭입니다.

스탭은 판단하는 사람이 아니라,
정리하고 처리하는 사람입니다.

스탭은 WD WAVE 본점 기준으로 양육됩니다. 최종 상담, 보장 방향, 고객 안내, 계약 판단은 언제나 설계사가 확인합니다. 스탭지원은 선택이며, 쓰지 않는 설계사도 같은 앱 흐름을 따라 직접 처리할 수 있습니다.

스탭이 돕는 일

고객등록·전산 처리 보조
동의서·인증 진행 안내
증권·보장분석 자료 정리
제안서 초안·견적서 정리
계약 후 안내장·청구서류 안내문 준비

스탭이 하지 않는 일

상담 판단
보장 추천 최종 결정
고지의무 판단
보험금 지급 가능성 단정
손사 연결 확정

사용 흐름

하루가 이렇게 흘러갑니다.

1상담 시작 → 보험 방향 함께 정리고객이 직접 누르는 10분 정리로 상담을 시작합니다

2설계 필요 → 설계실직접 처리할지, 스탭지원을 요청할지 선택합니다

3청구 문의 → 청구지원실서류·담보·전문 검토 여부를 길잡이처럼 정리합니다

4하루 정리 → 나만의 공간오늘을 복기하고 내일 첫 행동을 정합니다

5처리 보조 필요 → 본점 스탭지원사람 손이 필요한 반복 실무만 골라 요청합니다

설계사의 하루를 더 편하게

설계사는 영업에 집중하고,
사무실이 나머지를 받칩니다.

스탭을 쓰면 영업에 집중하고, 스탭을 쓰지 않아도 앱 흐름을 따라 직접 처리할 수 있는 — 내 손안의 보험 비서실입니다.

이 화면은 디지털 보험사무실 소개 화면입니다. 실제 신청·저장·전송 기능은 없습니다.
스탭지원 범위와 세부 조건은 별도 운영 기준에 따라 안내됩니다.

초회상담 · 보험 방향 점검

고객님

잘못 선택하셔도 괜찮습니다. 언제든 이전 단계로 돌아가 다시 선택하실 수 있습니다.

상담 선택결정은 고객님이 합니다

보험은 가입으로 끝나지 않습니다.
잘 고르고, 오래 유지하고, 필요할 때 제대로 받는 것까지가 보험입니다.

오늘은 상품을 권해드리기보다, 고객님께 필요한 보장인지, 오래 유지할 수 있는 보험료인지, 실제 상황에 맞는 구조인지부터 차분히 확인하겠습니다.

오늘은 어떤 이야기를 나누고 싶으세요?

어느 쪽을 고르셔도 괜찮습니다. 편하신 것부터 시작하시면 됩니다.

설계사용 · 이 점검을 고객이 혼자 해보시게 링크로 보낼 수도 있습니다. (링크 주소 확정 전 — #링크교체 상태)

STEP 1

지금 보험, 어느 쪽에 가까우세요?

고객님이 직접 눌러주세요. 정답은 없습니다.

보장을 어느 정도 수준으로 준비하고 싶으세요?

STEP 2

매월 보험료는 어느 정도가 부담 없으세요?

이 금액은 고객님이 직접 정하시면 됩니다. 정하신 예산 안에서만 함께 살펴봅니다.

부담되지 않는 금액이 가장 좋은 금액입니다

10만원 / 월

※ 실제 보험료는 회사·상품·심사 결과에 따라 달라집니다. 여기서는 예산의 "상한선"만 함께 정합니다.

STEP 3

최근 10년, 세 가지만 여쭤볼게요

기억나시는 대로만. 정확한 심사는 보험사가 합니다.

치료 이력이 있다고 가입이 어려운 것은 아닙니다. 회사마다 인수 기준이 다르니, 오늘은 확인할 사항만 같이 정리해 보겠습니다.

① 병원에서 진단받은 질병이 있으세요?

② 수술을 받으신 적 있으세요?

③ 입원하신 적 있으세요? (7일 이상)

해당 부위/종류를 눌러주세요 (복수 선택)

④ 최근 5년 안에 실손 청구를 하신 적 있으세요?

가장 최근 치료(또는 청구)는 언제쯤이었나요?

※ 시기에 따라 고지 필요 여부가 달라질 수 있습니다. 정확한 기준은 보험사별로 확인합니다.

💚 지금 답변 기준, 건강체 할인 가능 여부 확인 대상입니다. 회사별 건강할인 등급(최대 10단계)을 심사로 확인해볼 만합니다.

🔶 지금 답변 기준, 표준·간편심사 확인 대상입니다. 부위·시기에 따라 회사마다 인수 기준이 크게 다릅니다 — 오히려 회사를 잘 고르면 유리해지는 경우도 있습니다.

※ 이 표시는 심사 전 참고용입니다. 확정은 보험사 심사로만 가능하며, 같은 이력도 회사마다 결과가 다를 수 있습니다.

STEP 4

이제 보장 방식은 어느 쪽이 편하신지 여쭤볼게요.

만기 환급이 있는 구조를 선호하시나요?

보험료가 변동될 수 있는 구조에 대해 어떤 방향을 선호하시나요?

※ 선택한 항목은 상담 카드에 반영됩니다.

고객님의 보험 상담 카드

아래 내용은 고객님께서 말씀해주신 기준을 정리한 참고자료입니다.

고객님이 선택해주신 기준

현재 보험

—

보험 의존도

—

월 예산 (고객님 선택)

—

심사 확인 방향 (참고)

—

실손 청구 이력 (5년)

—

최근 치료 시기

—

환급 성향

—

갱신 성향

—

마지막 결정 — 회사를 어떻게 고를까요? (고객님 선택)

보험료는 회사마다 전부 다릅니다. 위 카드 기준으로 실제 견적을 회사별로 비교해서 보여드리고, 가입 여부·회사·금액의 최종 결정은 전부 고객님이 하십니다. 저희는 비교와 구조 정리를 도와드립니다. 저희가 보는 기준은 하나입니다 — 오늘 가입하시는지가 아니라, 필요한 순간 제대로 받으실 수 있는지입니다.
위 내용은 보험사 심사 전 참고용 정리입니다. 실제 가입 가능 여부·보험료·보장 조건은 보험사별 심사 기준과 고지 내용에 따라 달라질 수 있습니다.

현재 보험보다 더 합리적인 방향이 확인된다면,
이후 자세한 비교 상담을 받아보시겠어요?

상담을 마치며 — 다음 진행을 선택하세요

선택하면 고객상세의 소통이력 기록창이 열립니다. 내용을 확인하고 저장 버튼을 직접 눌러야 기록이 저장됩니다.

입력하신 내용은 저장되지 않으며, 화면을 닫으면 사라집니다.
심사 확인 방향 표시는 참고용이며, 실제 인수 가능 여부·보험료는 보험사 심사·상품별로 정해집니다.

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내 자리는 개인 업무 기록을 보는 화면이고, 마이페이지는 계정과 비밀번호만 관리합니다.

WD WAVE 보험상담

상담업무

메뉴에서는 항상 이 홈에서 시작합니다. 고객을 명시적으로 선택한 뒤 상담 진행판으로 들어갑니다.

기존에 선택된 고객이 있어도 메뉴 클릭만으로 특정 고객 상담을 자동으로 열지 않습니다.

WD WAVE 보험상담

상담현황

상담 기록을 확인하고, 진행 중인 상담을 이어서 진행합니다.

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상담업무

고객님의 현재 보험과 원하는 방향을 함께 확인하고, 비교할 보험사와 다음 상담 일정을 정리합니다.

현재 상담 고객

미지정

고객을 선택해야 상담을 진행할 수 있습니다.

상담 시작

—

현재 단계

0단계 · 보험 방향 함께 정리

상담 진행 시간

00:00:00

상담할 고객을 먼저 선택해 주세요고객이 선택되기 전에는 상담 단계 입력과 완료 처리를 진행할 수 없습니다.

🎯

0단계 보험 방향 함께 정리

상담을 시작하기 전에 고객님의 예산과 보장 우선순위를 먼저 정리합니다.

상담 시작 전 보험 방향 함께 정리

고객님이 직접 화면을 보며 월 보험료 범위, 보장 우선순위, 갱신 선호를 먼저 선택합니다. 이 과정이 끝난 뒤 기존 보험 확인부터 상담을 이어갑니다.

1 고객과 함께 정리 도구를 엽니다. 2 고객이 직접 예산과 우선순위를 선택합니다. 3 결과를 확인한 뒤 0단계를 완료하고 1단계로 이동합니다.

원하는 보험 방향 확인

고객님이 중요하게 생각하는 보험료, 갱신 여부와 보장 우선순위를 함께 정리합니다.

월 납입 가능 범위

기존 보험 확인 도구

코드관리의 기존 보험사 접속주소를 사용합니다. 주소가 없으면 코드관리에서 먼저 확인합니다.

자료 확인

기존 자료 기준일

확인 메모

기존 보험이 무조건 나쁘다는 뜻이 아니라, 현재 상황에 맞게 잘 유지되고 있는지 함께 확인해보겠습니다.

필요 담보 정하기

기존 보험 확인 결과를 바탕으로 고객에게 필요한 담보를 선택합니다. 선택 내용은 상담확인자료와 설계업무로 이어집니다.

0개 선택

🕊️사망·후유장해

질병사망 상해사망 질병후유장해 3% 상해후유장해 3%

🎗️암진단비

암진단비 유사암진단비 통합암진단비

🧠뇌혈관진단비

뇌혈관진단비 뇌졸중진단비 뇌출혈진단비

❤️심장질환진단비

허혈성심장질환진단비 급성심근경색진단비

🏥실손의료비

있음 없음

🩺수술비

🛏️입원비

상해일당 질병일당 질병간병인 상해간병인

🧬치료비

고액항암치료비(표적) 중입자방사선치료비 암주요치료비 2대질환주요치료비

🚙운전자

있음 없음

⚖️법률·배상책임

배상책임 민사소송법률비용

🦷치아·화상·골절

골절진단비 화상진단비 치아보철치료비 치아보존치료비

기타 요청담보

선택한 담보

필요한 담보를 위에서 선택해 주세요.

건강·고지 확인

❗ 보험 가입 전 중요 안내사항 보험은 가입보다 사고 발생 시 제대로 보장을 받는 것이 더 중요하며
WD케어는 이를 가장 우선 가치로 생각합니다.

현재 보험 가입 심사 과정에서는 보험금 청구 이력뿐 아니라
병원 진료 기록, 검사 기록, 약 처방 기록 등이 관련 기관 전산을 통해 확인될 수 있습니다.
일부 기록이 전산에 즉시 표시되지 않더라도 고객 대상에 해당하는 사항은 정확히 알려주셔야 합니다.

고지해야 할 내용을 누락시키거나 사실과 다르게 알릴 경우
보험금 지급이 제한되거나 계약이 해지될 수 있으며, 향후 보험 가입에도 제약이 발생할 수 있습니다.
또한 고객님의 고지 누락 또는 허위 고지로 인해 발생하는 불이익에 대해서는
상담사 또는 WD케어가 책임을 부담하기 어렵습니다.

따라서 상담 과정에서 최근 진료, 검사, 치료 이력은 작은 내용이라도 정확하게 말씀해 주셔야 합니다.

가입 가능 여부나 인수 결과는 보험사가 심사 후 결정하므로 이 화면에서 단정하지 않습니다.

설계 가입유형 검토

병력만 보고 자동 판단하지 않습니다. 상담에서 확인한 검토 방향을 선택하면 설계업무에 그대로 반영됩니다.

질문 1

최근 3개월 이내에 의사로부터 진찰 또는 검사를 받고, 이를 통하여 다음과 같은 의료행위를 받은 사실이 있습니까?

※ ‘해당없음’을 제외하고 중복 선택할 수 있습니다.

※ ‘진단’은 병원에서 진단서를 발급받은 경우를 의미합니다.

질문 1 내용

질문 2

최근 10년 이내 의사로부터 진찰 또는 검사를 받고 이를 통하여 다음과 같은 의료행위를 받은 사실이 있습니까?

※ ‘해당없음’을 제외하고 중복 선택할 수 있습니다.

질문 2 내용

고지의무에 대한 설명을 충분히 들었으며, 질문 내용에 사실대로 답변하였음을 확인합니다.

고객명 확인일시

고객 서명

이곳에 서명해 주세요

비교 보험사 3곳

메가 보험료 비교에서 금액을 확인한 뒤, 손해보험 또는 생명보험을 먼저 선택하고 비교할 보험사를 정합니다.

※ 가입 진행 전 꼭 확인해 주세요 현재 비교 내용은 고객님이 원하신 방향을 기준으로 정리한 상담안입니다. 다만 실제 가입 시에는 고객님의 병력과 고지사항, 보험사 심사 결과에 따라 보험회사·보험료·보장내용·가입조건이 달라질 수 있습니다.

보험사 동의 인증

보험사 1

보험사 2

보험사 3

앱이 인증번호를 발송하거나 인증을 대신하지 않습니다. 실제 인증은 보험사 공식 절차에 따라 고객과 함께 확인합니다.

상담 결과서

1~6단계에서 함께 확인한 내용과 최종 결정한 고객님의 보험 방향을 A4 2페이지 상담 결과서로 정리합니다.

결과서 실제 담당자 로그인 담당자 지안 업무비서는 업무 절차 안내자이며 상담 담당자로 표시되지 않습니다.

아직 상담 결과서를 만들지 않았습니다.

1~6단계 입력 내용을 확인한 뒤 아래 버튼을 눌러 주세요.

고객에게 결과서 발송 완료

고객에게 결과서 발송 완료를 체크한 뒤 현재 단계 완료를 눌러 주세요.

‘PDF 바로 다운로드’를 누르면 인쇄창 없이 상담 결과서가 PDF 파일로 저장됩니다. 실제 계약 내용과 보험금 지급 여부를 확정하는 문서는 아닙니다.

다음 약속 · 마무리

다음 상담일

시간

상담 방식

다음 상담에서 확인·준비할 내용

저장 시 고객 업무기록 2건이 자동 등록됩니다. ① 다음 상담일 기준 고객연락 업무 ② 약속일 전날 기준 설계의뢰 업무

상담 마무리 저장 후 고객상세로 돌아가며, 메인 할 일에는 고객연락과 설계의뢰가 각각 등록됩니다.

상담 진행 요약 보기

상담 지원도구상담 중 필요한 순간에만 꺼내 쓰세요.

2단계에서는 보험 방향, 6단계에서는 치료 흐름 도구가 강조됩니다.

고객자료 제작실

상담·제안·가입·관리·청구 결과를 받아 고객에게 전달할 최종 자료를 만듭니다.

치료여정

질병 발견부터 검사·치료·회복까지의 흐름을 따라 현재 확인할 단계와 담보를 정리합니다.

현재 고객고객 선택 전

기존 고객 선택값이 있을 때만 표시하며 새 고객정보는 저장하지 않습니다.

현재 확인질병군·단계 선택 전

상담 설명용과 설계사 확인용을 구분합니다.

현재 질병군과 단계

현재 질병군

현재 단계

고객용 설명에서는 치료 흐름과 준비할 비용의 역할을 쉬운 말로 확인합니다.

진입 화면에서 확인할 것

1현재 질병군과 치료 단계를 확인합니다.

2고객용 설명과 설계사용 확인을 구분합니다.

3보험 가입금액이 아니라 확인할 담보와 약관 조건을 구분합니다.

실제 치료·급여·지급·인수·가입 가능 여부는 의료진 판단, 공식자료, 약관과 보험사 심사결과에 따라 달라집니다.

설계사허브 전체지도

현재 업무 위치와 다음에 확인할 업무를 한눈에 보는 길찾기 화면입니다.

현재 위치홈

오늘 해야 할 일과 진행 중인 업무를 확인합니다.

다음 업무 추천 · 안내만 제공고객관리

자동 이동이나 강제 상태판정은 하지 않습니다.

업무 시작

지안 업무비서실은 홈 내부 공간입니다.

핵심 고객업무 7단계

고객관리 → 상담 → 치료여정 → 설계 → 제안 → 신계약 → 계약 후 요청

별도 업무

상황이 생겼을 때 독립적으로 진행합니다.

고객자료

여러 업무의 확정 결과를 받아 고객 전달자료를 만듭니다.

자료·지원

고객 공식기록과 분리된 지원 공간입니다.

업무매뉴얼

설계사허브 사용법과 보험업무 처리 기준을 확인합니다.

질병·치료 흐름

상담과 청구 과정에서 질병별 검사·치료 흐름을 확인하는 참고도구입니다.

고객상담 도구

치료 흐름으로 이해하는 담보 설명

이 화면은 치료 과정을 보며 왜 해당 보험 담보가 필요한지 이해하기 위한 상담 도구입니다.
같은 질병이라도 실제 치료 방법은 진단명, 검사 결과, 병원 판단에 따라 달라질 수 있습니다.
이 자료는 보험금 지급을 확정하는 자료가 아닙니다.

이 자료는 보험금 지급을 확정하는 자료가 아닙니다.
실제 지급 여부는 가입하신 약관, 진단명, 질병코드, 치료명, 진료기록, 보험사 심사 기준에 따라 달라질 수 있습니다.

업무메뉴얼북

설계사허브의 주요 업무 흐름과 화면 사용법을 한곳에서 확인합니다.

이 화면은 실행 화면이 아니라 참고자료 공간입니다. 실제 고객별 진행은 고객관리 → 고객 상세에서 진행하세요.

업무메뉴얼 북

카테고리를 선택하면 해당 항목만 표시됩니다 — 처음 보거나 다시 사용할 때 순서대로 확인하세요

이 앱은 보험사 원본 자료를 대체하지 않습니다. 보장분석표, 가입제안서, 보험증권, 약관은 보험사 전산 출력 원본을 기준으로 합니다. 설계사허브는 상담 내용과 고객 안내자료를 정리해주는 업무 보조 도구입니다.

01설계사허브 디지털사무실 소개

설계사허브는 고객관리 · 상담 · 설계 · 계약 · 청구 · 자동차보험 · 자료 제작 · 업무 지원이 흩어지지 않게 한곳에서 관리하는 공간입니다. 운영 기준은 기능보다 안정, 확장보다 유지, 현장 업무 우선이며, 같은 내용을 여러 곳에 중복 입력하지 않는 것이 기본 원칙입니다.

02출근부터 마감까지 업무 순서

① 홈에서 오늘의 운영 확인 → ② 오늘 할 일 1~3개 확인 → ③ 다음 연락 확인 → ④ 고객 업무 진행(상담·설계·계약·청구·자동차) → ⑤ 스탭 요청·답변 대기 확인 → ⑥ 고객 업무기록 정리 → ⑦ 마감 시 미완료 업무와 다음 행동 확인. 기록은 그날 안에 남기는 것이 기본입니다.

03지안 업무비서실 사용법

지안 업무비서는 전체 업무 현황을 읽고 빠진 다음 행동을 알려주는 안내 역할입니다. 업무를 대신 처리하거나 가입·인수·지급 같은 보험 판단을 확정하지 않습니다. 지안 업무비서실에서는 직접 할 일 / 고객 확인 / 스탭 요청 / 답변 대기를 구분해 보고, 지안 업무비서 안내는 근거(어느 기록에서 나온 안내인지)를 함께 확인합니다.

04고객관리 사용법

고객 등록 · 검색 · 상세 진입이 모든 업무의 출발점입니다. 고객상세에서 기본정보 · 가입보험 · 업무기록 · 청구 · 자동차보험을 확인합니다. 고객을 변경할 때는 다른 고객의 자료가 섞이지 않는지 화면의 고객명을 다시 확인하고, 민감정보는 최소한으로만 입력합니다.

05고객 업무기록 사용법

상담 · 설계 · 계약 · 청구 · 자료전달 · 자동차보험 진행 내용을 고객 업무기록에 남깁니다. 기록에는 제목, 처리상태, 다음 진행목표를 입력합니다. 고객에게 보여도 되는 문장과 내부 기록을 구분하고, 상세 병력 · 계약번호 · 계좌 등 과도한 원문은 기록하지 않습니다.

06상담업무 진행판 사용법

고객 확인 → 상담 방향 → 현재 걱정 → 기존 보험 확인 → 다음 진행목표 순서로 진행하고, 마지막에 고객 업무기록으로 연결해 저장합니다. 이 화면 입력은 저장 전까지 브라우저에만 있으므로, 입력 중 화면을 떠나려 하면 나오는 이탈 경고를 확인한 뒤 이동합니다.

07설계업무 4단계 사용법

① 설계 준비 → ② 설계의뢰 → ③ 제안서 확인 → ④ 고객 설명·다음 행동 순서로 사용합니다. 설계의뢰 내용이 고객 업무기록과 이어지는지 확인하고, 인수·가입 가능 여부는 보험사 심사 전에 단정하지 않습니다.

08신계약업무 사용법

제안내용 선택 → 핵심 계약정보 확인 → 모바일·서면 방식 선택 → 선택한 방식의 절차만 진행 → 계약 반영·고객 안내 → 가입보험 등록 순서로 사용합니다. 서면 보완은 기본 단계가 아니며 실제 요청이 생긴 경우에만 내용을 작성하고 제출 여부를 확인합니다. 계좌번호·카드번호·신분증 번호는 허브에 저장하지 않습니다.

09계약 후 요청관리 사용법

고객 요청 접수 → 요청 내용 확인 → 총무 전달 → 답변·보완 대기 → 처리 결과 확인 → 고객관리 업무기록 및 완료 알림 순서로 사용합니다. 설계사가 직접 모든 행정처리를 하는 판이 아니라 요청을 정확히 정리하고 총무 또는 스탭에게 전달한 뒤 고객에게 결과를 안내하는 공간입니다.

10자동차보험 진행·만기관리

만기 확인 → 비교견적 요청 → 고객 준비자료(차량사진·계기판·블랙박스 사진) → 견적 안내 → 고객 선택 → 계약 진행 → 완료 확인 순서로 진행합니다. 결제정보는 허브에 남기지 않고 공식 채널에서 안전하게 처리하며, 수령·전달 여부만 기록합니다.

11현재 보험금 청구 사용법

사고·질병 확인 → 가입보험 확인 → 기본서류 안내 → 청구 접수 → 진행상태 → 추가서류 순서로 지원합니다. 청구는 고객 본인이 진행하는 절차이며 설계사는 방향·서류·진행을 돕습니다. 지급 여부는 보험사 심사 결과에 따라 달라질 수 있습니다.

12숨은보험 탐색 사용법

사고·질병 사건 등록 → 사건 당시 계약 확인(실효·해지·만기 포함) → 보험사 보상내역 확인 → 홈택스 의료비·치료 흔적 확인 → 담보와 기존 지급내역 교차확인 후 일반청구 / 추가자료 / 손해사정사 검토 / 근거 부족으로 분기합니다. 가정 지급률은 참고 시나리오이며 실제 장해율이 아닙니다. 업무기록에는 안전요약만 저장합니다.

13고객자료 제작실 사용법

고객에게 실제 전달할 결과물을 만드는 공간이며, 내부 업무기록은 포함하지 않습니다. 첫 화면 결과물 4종: ① 이번 보험 점검 결과 ② 계약 후 관리 안내서 ③ 고객 보험관리 책자 ④ 가입 후 서류 안내. 잘 유지되는 보장을 먼저 보여주는 순서로 구성하고, 기존 종합 제작 흐름도 그대로 사용할 수 있습니다. 전달 전 설계사 최종 검수가 필수입니다.

14워크키트 사용법

복붙서랍 · 고객자료제작실 · 자료서랍 · 월간영업자료를 사용합니다. 가입제안서 쉽게 풀어보기 흐름: 자료 준비 → NotebookLM 분석 → 결과 확인 → ChatGPT 고객자료 변환 → 설계사 검수. NotebookLM(근거 확인)과 ChatGPT(문장 변환)의 역할을 섞지 않습니다.

15가입제안서·약관·보험증권 원문 확인 기준

가입제안서 · 약관 · 보험증권 · 상품설명서는 각각 역할이 다르며, 가입제안서는 약관 전체를 대신하지 않습니다. 자료 간 내용이 다르면 나란히 놓고 확인하고, 확인되지 않는 내용은 "자료에서 확인되지 않음"으로 표시합니다. 인용 시 자료명과 페이지 또는 근거 위치를 남기고, 지급·인수·상품 우열은 단정하지 않습니다.

16보험사 연락처 확인 기준

보험사 대표번호와 고객센터를 청구 · 계약변경 · 설계지원 용도로 구분해 확인합니다. 앱의 연락처는 참고용이며, 중요한 업무는 보험사 공식 홈페이지 · 업무채널에서 재확인합니다. 개인정보를 일반 메시지로 보내지 않습니다.

17스탭지원 요청 기준

요청 준비 → 업무채널 전달 → 답변 대기 → 답변 확인 → 완료 처리 순서로 진행합니다. 공식 업무는 메가종합금융 총무 경유를 우선하고, 요청문에 넣는 고객정보 · 보안값은 마스킹합니다.

18나만의 공간 사용법

개인 메모 · 영업 복기 · 개인 자료 확인을 위한 설계사 개인 공간입니다. 고객의 공식 기록을 개인 메모에 대신 저장하지 않으며, 빠른 메모에는 민감정보 원문을 넣지 않습니다.

19개인정보·보안 주의사항

주민번호 · 계좌 · 계약번호 · 증권번호 · 상세병력 원문은 기록하지 않습니다. API 키 · 비밀번호 · 토큰을 화면 · 메모 · 메시지에 노출하지 않습니다. 고객자료를 외부로 전달하기 전 마스킹을 확인하고, 저장 실패를 저장 완료로 표시하지 않으며, 공식 보관 위치와 임시 작업공간을 구분합니다.

20업무별 빠른 경로표

고객 찾기 — 고객관리

고객 상담 기록 — 고객상세 > 고객 업무기록

상담 진행 — 상담업무

설계의뢰 — 설계업무

청약·계약 반영 — 신계약업무

계약 변경·미납·갱신 — 계약 후 요청관리

자동차보험 — 자동차보험

일반 보험금 청구 — 청구업무 > 현재 청구

과거 미청구 가능성 확인 — 청구업무 > 숨은보험 탐색

고객 전달자료 — 고객자료 제작실

가입제안서 분석 — 자료·문서실 > AI 자료작업

보험사 연락처 — 업무허브 > 보험사 연락처

스탭 요청 — 스탭지원

개인 메모 — 나만의 공간

WD 기준

WD WAVE 설계사 활동 기준

WD WAVE 업무 기준서 기준

WD WAVE 설계사 활동 기준 · 영업 원칙 · 고객 응대 방침

고객 응대 기준 기준

상담 시 금지 표현 · 권장 표현 · 민원 예방 가이드

보험업무 가이드

업무 흐름 전 과정

신계약 업무 흐름 가이드

초회상담 → 설계의뢰 → 제안서 전달 → 가입 → 유지관리

청구업무 흐름 가이드

청구 접수 → 서류 안내 → 진행 확인 → 완료 처리

갱신 / 해지 응대 가이드 가이드

갱신 안내 타이밍 · 해지 방어 스크립트

WD 자료실

설계사 활용 자료

월간 영업자료 자료

이달의 추천 상품 · 비교 자료 · SNS 공유 이미지

고객 안내 인쇄물 자료

상담 시 출력하여 사용 가능한 고객 배포 자료

보험사별 약관 자료실 자료

주요 보험사 약관 · 상품 비교 요약

자료 원본은 구글 드라이브 WD WAVE > 09_외부공유_링크용 폴더에서 확인해주세요.

업무허브

업무도구 · 업무전산 · 보험사연락처 · 공식확인

메가 영업지원은 보험료 비교, 상품비교확인서, 약관조회, 보험사 정보를 확인하는 핵심 업무 도구입니다.
설계의뢰 전 반드시 메가 영업지원에서 공식 자료를 확인한 뒤 후보 보험사를 선정하세요.

WD WAVE PARTNERS

나만의 공간

설계사님, 필요한 기록과 개인메모를 편하게 정리해보세요.

고객 실명, 주민번호, 전화번호, 병명, 병원명, 직장명, 상세 주소는 입력하지 마세요.
기록은 고객을 비난하기 위한 것이 아니라, 상담 상황과 내 대응을 복기하고 이후 상담자료로 활용하며 더 나은 대응을 준비하기 위한 공간입니다.

상담 직후 3분이 가장 정확합니다.
고객이 물어본 것과 내가 놓친 것을 짧게 남깁니다.

상담 제목 오른쪽 목록에 날짜와 함께 표시됩니다

상담 고객 호칭/마스킹 권장 — 예: 김○○ 고객님 / 지인소개 고객 / 40대 여성 고객

상담 유형

고객이 물어본 것

고객이 망설인 이유 복수 선택

내가 잘한 설명

아쉬웠던 점

다음 연락 내용

다음 행동

오늘 만난 사람들 속에서
무엇을 배웠고, 무엇을 내려놓을까요?

오늘 만난 좋은 사람

오늘 힘들었던 상담

오늘 내 감정 복수 선택 — 감정을 인정하는 것도 마감의 일부입니다

오늘 가장 기억나는 고객의 말

오늘 내가 잘한 것

오늘 아쉬운 것

오늘 배운 것

내일 다시 연락할 사람 호칭/마스킹 권장

내일 첫 번째 행동

오늘의 한 줄 반성

내가 겪은 사례를 유형별로 정리해 두는 공간입니다.
개인정보는 제외하고, 나중에 다시 참고할 수 있게 핵심만 남겨주세요.

사례 유형

사례 제목 목록에 표시됩니다

사례 내용

상담 중 잘 먹힌 말을 모아두는 공간입니다.
내 언어가 쌓이면, 상담이 짧아집니다.

① 예산 조정 멘트

"5만원 안에 모든 보장을 다 넣기는 어렵습니다.
오늘은 무엇을 먼저 지킬지 정하는 시간입니다."

② 고객 선택 유도 멘트

"제가 정해드리는 게 아니라,
고객님이 정한 보험료 안에서 현실적인 조합을 찾아드리는 겁니다."

③ 보장분석 해석 멘트

"지금 구조는 부족한 부분과 과한 부분이 함께 보입니다.
정리할지, 추가할지, 유지할지는 고객님이 정하시면 됩니다."

④ 보류 고객 대응 멘트

"오늘 결정하지 않으셔도 됩니다.
다만 다음에 비교할 기준은 오늘 정해두면 좋습니다."

⑤ 힘든 고객 대응 멘트

"지금 모든 걸 한 번에 정하기보다,
오늘은 보험료와 우선순위만 먼저 정하겠습니다."

⑥ 계약 후 관리 멘트

"계약이 끝이 아니라,
나중에 청구할 일이 생겼을 때 같이 확인해드리는 것이 관리입니다."

일월화수목금토

업무 시작 기록 업무 마감 기록

고객 공식 기록과 분리된 개인 업무 메모를 확인합니다.

개인메모 이용 안내

오른쪽에는 기존에 작성한 개인메모 목록이 표시됩니다.
민감정보 원문은 기록하지 마세요.

가입 후 서류 안내 만들기

가입 후 고객이 준비하거나 확인해야 할 서류와 제출 방법을 한눈에 볼 수 있는 안내문으로 정리합니다.

1. 고객·보험사 정보 2. 요청 서류 선택 3. 안내문 생성 4. 검토·복사

가입 후 서류 안내

가입 후 필요한 서류를 선택하고 고객 안내문을 복사할 수 있습니다.

고객명 (선택)

보험사명

상품 구분

요청 서류 체크

계약관리

등록된 전체 보험계약을 고객별·보험사별·가입월별로 확인하고, 유지관리와 다음 확인이 필요한 계약을 관리합니다.

계약 원본은 고객관리의 가입보험과 같은 자료입니다. 이 화면에서 계약을 따로 복제해 저장하지 않으며, 여기서 바꾼 관리상태와 다음 확인일은 고객상세와 고객 업무기록에서도 같게 보입니다. 계약의 유지·연체·실효 여부는 보험사 확인 결과에 따라 달라질 수 있으므로 이 화면의 상태값만으로 단정하지 않습니다.

빠른 메모

개인 리마인드 전용

민감정보(주민번호·계좌번호·비밀번호)는 메모장에 남기지 마세요.

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오늘 우선 업무

오늘 업무를 시작할 준비가 되셨나요?

1단계 • 오늘 할 일 3건 작성

마감 1단계 • 완료·취소업무 확인

오늘 업무를 모두 마감했습니다

주요 업무 바로가기

업무 현황 한눈에 보기

업무 바로가기

지난 브리핑 달력

지안 업무비서가 하는 일

지안 업무비서가 하지 않는 일

설계의뢰 진행

1단계 조건입력

2단계 보험사 선정

손해보험

생명보험

3단계 원수사 등록 확인

4단계 설계의뢰서 전달

제안서 검수

제안업무 진행

신계약업무

설계사

스탭

① 고객등록 / 전산

② 설계 자료

③ 제안서 / 견적서

④ 계약 후

⑤ 청구 / 기타

스탭 역할 안내

스탭이 할 수 있는 일

스탭이 하면 안 되는 일

다음 행동 선택 (복수)

우선 필요할 수 있는 서류

손해사정 전문가 연결 안내

다음 행동 — 설계사가 선택합니다 (복수)

고객에게 안내할 말 (카톡 안내문 예시)

상담 자기 점검 — 탭하여 체크 (저장되지 않음)

혼자 일하는데,사실상 비서가 필요한 순간이 많습니다.

상담부터 스탭지원까지,하나의 사무실 안에 있습니다.

네 개의 방이설계사의 하루를 받칩니다.

보험 방향 함께 정리

설계실

청구지원실

나만의 공간

외부 아무나가 아니라,본점 기준으로 양육된 스탭입니다.

스탭이 돕는 일

스탭이 하지 않는 일

하루가 이렇게 흘러갑니다.

설계사는 영업에 집중하고,사무실이 나머지를 받칩니다.

상담업무

고객자료 제작실

치료여정

현재 질병군과 단계

진입 화면에서 확인할 것

설계사허브 전체지도

업무 시작

핵심 고객업무 7단계

별도 업무

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혼자 일하는데,
사실상 비서가 필요한 순간이 많습니다.

상담부터 스탭지원까지,
하나의 사무실 안에 있습니다.

네 개의 방이
설계사의 하루를 받칩니다.

외부 아무나가 아니라,
본점 기준으로 양육된 스탭입니다.

설계사는 영업에 집중하고,
사무실이 나머지를 받칩니다.