WD WAVE는 보험을 판매보다 관리로 봅니다. 돈을 버는 일은 부끄러운 일이 아니지만, 고객을 책임지는 방식이어야 오래 갑니다. 이 키트는 정직하게 배우고, 기록하고, 성장하려는 설계사를 돕기 위해 만들었습니다.
TODAY
지금 어떤 상황인가요?
상황을 선택하면 해야 할 일이 정리된 진행판으로 이동합니다.
입력 주의
주민번호·계좌번호·병력 상세·가족 상세정보는 입력하지 마세요.
고객은 이니셜 또는 요약 표현으로 입력하세요.
상담 진행판
상담을 단계대로 진행합니다
상담 태도 기준 — 시작 전에 먼저 기억하세요
상품 설명보다 신뢰 형성이 먼저입니다.
설계사가 상담 흐름을 주도합니다.
고객이 편하게 말하도록 질문 중심으로 진행합니다.
설득보다 상황 이해와 방향 제시가 우선입니다.
상담 전 마음 기준
고객은 오늘 가입할 사람이기 전에, 자신의 상황을 맡길지 고민하는 사람입니다. 설계사는 설득하는 사람이 아니라, 놓친 부분을 함께 확인하고 책임 있게 안내하는 사람입니다. 확인하지 않은 말은 하지 않고, 모르는 것은 확인한 뒤 안내합니다.
고객 기본정보 · 저장되지 않습니다
상담 유형
보험 기초 상담 · 카테고리를 펼쳐 카드를 누르면 고객 설명문이 나옵니다
이 설명은 상담을 돕기 위한 기본 안내입니다. 실제 보장 여부, 지급 여부, 면책·감액기간, 해지환급금은 반드시 해당 상품의 약관과 보험사 기준을 확인해야 합니다.
약관 PDF는 NotebookLM에 넣어두고, 특정 담보의 보장 조건·면책기간·감액기간·해지환급금을 확인할 때 활용하면 좋습니다. 단, 최종 판단은 원문 약관과 보험사 확인을 기준으로 합니다.
위 카드를 누르면 고객 설명문과 확인 질문이 여기에 표시됩니다.
민감정보 금지
주민번호·병력 상세·계좌정보는 입력하지 마세요. 이니셜·요약으로.
피해야 할 상담 말 — 정보 받을 때 특히 조심
시작하자마자 직업·소득 등 개인정보부터 묻기
상품 설명이나 보장 내용부터 꺼내기
상담보다 판매 중심 분위기 만들기
데이터 없이 이전 설계사 비판하기
가족·지인이라고 억지로 권유하기
부정 반응에 계속 설득하기
초면고객 상담 흐름
인사·소개›가입경로 질문›기존 관리 확인›인정·칭찬›상담 목적 제시›실제 상담 전환
지인고객 상담 흐름
보험 시작한 이유›보험 인식 전환›고객 이익 제시›부담 없는 점검 제안›가입경로 확인›기존 관리 확인›보장분석 진행
고객에게 이렇게 물어보세요.
·현재 보험을 점검하고 싶으신 이유가 있으실까요?
·가장 걱정되는 보장은 어떤 부분이세요?
·기존 보험료가 부담되시나요?
·매월 부담 없는 보험료 범위가 있으실까요?
·최근 병원 진료나 약 복용 중인 내용이 있으실까요?
·가족 중 걱정되는 질병이나 상황이 있으실까요?
가망고객 반응별 응대 기준
긍정 반응
바로 상담으로 연결합니다.
애매한 반응
관계를 유지하고, 적절한 타이밍에 다시 접촉합니다.
부정 반응
가볍게 공감하고 대화를 마무리합니다. (계속 설득 금지)
입력값으로 고객 안내 문장을 만듭니다.
[안내문 만들기]를 누르면 여기에 문장이 생성됩니다.
입력값이 들어간 AI 프롬프트를 복사해 AI에 붙여넣으세요.
위 버튼을 누르면 프롬프트가 복사되고, 미리보기가 여기 표시됩니다.
상담 내용 정리 완료
고객에게 보낼 문장 확인 완료
AI 프롬프트 복사 완료
대표 보고 필요 여부 확인
설계의뢰 필요 여부 확인
민감정보 미기재 확인
버튼을 누르면 보고문이 생성·복사됩니다.
설계·계약 진행판
설계의뢰와 계약을 안전하게
어떤 업무인가요?
민감정보 금지
주민번호·계좌·병력 상세는 입력하지 마세요.
매니저에게 보낼 설계의뢰 문장을 만듭니다.
[의뢰문 만들기]를 누르면 생성됩니다.
상품명 확인
보험료 확인
납입기간 / 보장기간 확인
주요 보장 확인
고지사항 확인
고객 최종 동의 확인
대표 확인 필요 여부 확인
하면 안 되는 것
승인 확정 표현 금지 · 보장 과장 금지 · 확인 전 청약 진행 금지 · 고지 누락 금지
입력값이 들어간 AI 프롬프트입니다.
버튼을 누르면 프롬프트가 복사되고 여기 표시됩니다.
설계의뢰 문장 복사 완료
매니저 전달 완료
대표 확인 필요 여부 확인
계약 전 확인 항목 점검 완료
고객 안내 전 위험 표현 검사 완료
청구·문제 보고판
청구·민원·실수를 안전하게 처리
어떤 상황인가요?
고객에게 보낼 안전한 안내문을 만듭니다.
[청구 안내문 만들기]를 누르면 생성됩니다.
대표에게 보낼 보고문을 만듭니다.
[대표 보고문 만들기]를 누르면 생성됩니다.
버튼을 누르면 프롬프트가 복사되고 여기 표시됩니다.
고객 안내문 확인 완료
대표 보고문 복사 완료
지급 단정 표현 없음
문제 축소 보고 없음
추가 안내 전 대표 확인 필요 여부 확인
LIBRARY
문장 · 프롬프트 모음
필요할 때 바로 복사해서 쓰세요.
보험 상담 문장은 반드시 약관과 보험사 기준 확인을 전제로 사용합니다. 약관 PDF는 NotebookLM에 넣어두고 담보별 보장 조건, 면책·감액기간, 해지환급금 등을 확인할 때 활용하면 좋습니다.
AI는 정리를 돕고, 책임은 사람이 집니다
AI는 상담 내용을 정리하고 문장을 다듬는 데 도움을 줄 수 있습니다. 하지만 고객 앞에서 말하고, 확인하고, 책임지는 사람은 설계사입니다. AI가 만든 문장도 고객에게 보내기 전 한 번 더 확인합니다.
상담 후 정리 안내
[상담 정리 안내]
고객님, 오늘 상담 내용 정리드립니다.
· 상담 방향:
· 걱정하신 부분:
· 다음 확인 사항:
정확한 보장 내용은 약관과 인수 기준 확인 후 안내드리겠습니다.
추가 확인 요청
고객님, 안내드린 부분 중 확인이 필요한 내용이 있어 연락드립니다. 확인 후 정확히 다시 안내드리겠습니다.
서류 요청
고객님, 진행을 위해 아래 서류가 필요합니다.
· 필요 서류:
준비되시면 알려주세요. 확인 후 다음 절차 안내드리겠습니다.
약관 확인 후 안내
고객님, 이 부분은 상품별 약관과 보험사 기준에 따라 달라질 수 있어, 정확한 내용은 약관 확인 후 안내드리겠습니다.
지급 단정 방지
보험금 지급 여부는 약관 조건 충족 여부와 보험사 심사 결과에 따라 결정됩니다. 확인 후 안전하게 안내드리겠습니다.
보장 비교 안내
어떤 보험이 무조건 좋다기보다, 고객님 상황에 맞는 보장 구조인지 확인하는 것이 중요합니다.
고지사항 재확인
청약 전 병원 진료, 검사, 약 복용, 치료 이력은 다시 한번 확인해 주세요. 정확한 고지는 고객님을 보호하기 위한 과정입니다.
기존 보험 점검 안내
기존 보험이 무조건 나쁘다는 뜻이 아니라, 현재 상황에 맞게 잘 유지되고 있는지 함께 확인해보겠습니다.
가족 보험 점검 안내
내 보험뿐 아니라 가족 보험도 함께 보면 보험료 부담과 부족한 보장을 더 쉽게 확인할 수 있습니다.
상담 후 보고
[상담후보고]
고객명:
상담유형:
상담결과: 진행 / 보류 / 거절
고객 반응:
다음 일정:
확인이 필요한 사항:
설계의뢰
[설계의뢰]
안녕하세요 매니저님, WD WAVE 소속 설계사입니다.
아래 건 설계 부탁드립니다.
고객:
나이/성별:
직업:
상담유형:
희망보장:
월 예산:
고지사항:
요청사항:
확인 부탁드립니다.
문제 보고
[문제보고]
건명:
고객명:
발생일시:
상황 요약:
현재 상태:
제가 안내한 내용:
고객 요청:
확인이 필요한 질문:
상담 정리 프롬프트
아래 고객 상담 내용을 바탕으로 보험설계사 관점에서 정리해줘.
1. 핵심 니즈 2. 우선 확인할 보장 3. 추가 질문 4. 설계의뢰 요청사항 5. 고객용 쉬운 문장 6. 주의 표현
주의: 지급 단정 금지, 과장 금지, 민감정보 금지, "약관 조건 충족 시" 전제 유지.
상담 내용: [여기에 붙여넣기]
금지표현 검사 프롬프트
아래 고객 안내문에서 보험영업상 위험한 표현을 찾아줘.
1. 지급 단정 2. 과장 3. 오해 가능 4. 개인정보 위험 5. 민원 가능
문제가 있으면 안전한 문장으로 고쳐줘.
안내문: [여기에 붙여넣기]
대표 보고 정리 프롬프트
아래 상황을 대표에게 보고하기 좋게 사실 중심으로 정리해줘.
1. 발생일시 2. 고객 요청 3. 내가 안내한 내용 4. 현재 상태 5. 위험 요소 6. 즉시 필요한 판단 7. 다음에 할 말
주의: 감정 표현 줄이고, 사실과 추측 구분, 임의 약속 금지.
상황: [여기에 붙여넣기]
약관 확인용 프롬프트
아래 약관 내용을 기준으로 해당 담보의 보장 조건, 면책기간, 감액기간, 지급 제한 사항을 초보 설계사가 이해하기 쉽게 정리해줘. 단, 약관 원문에 없는 내용은 추측하지 말고 '약관 확인 필요'라고 표시해줘.
약관 내용: [여기에 붙여넣기]
고객 안내문 안전검사 프롬프트
아래 고객 안내문에서 지급 단정, 보장 확정, 과장 표현, 민원 위험 표현을 찾아 안전한 문장으로 수정해줘. 반드시 '약관과 보험사 심사 기준에 따라 달라질 수 있음'이라는 전제를 유지해줘.
안내문: [여기에 붙여넣기]
담보 설명 쉽게 바꾸기 프롬프트
아래 보험 담보 설명을 보험을 잘 모르는 고객도 이해할 수 있게 쉽게 바꿔줘. 단, 보장 여부나 지급 여부를 확정하지 말고 약관 확인이 필요하다는 문장을 포함해줘.
담보 설명: [여기에 붙여넣기]
보험일기 정리 프롬프트
아래 보험일기 내용을 보고 1. 보험 이슈 2. 고객 감정 3. 상담 기회 4. 조심할 표현 5. 다음 행동 6. 고객에게 보낼 수 있는 부드러운 문장으로 정리해줘. 단, 영업 권유처럼 보이지 않게 해줘.
보험일기: [여기에 붙여넣기]
대표 확인 요청 프롬프트
아래 내용을 대표에게 확인 요청하기 좋게 사실 중심으로 정리해줘. 고객이 한 말, 내가 이해한 내용, 확인이 필요한 질문을 구분해줘. 추측이나 확답은 하지 마.
내용: [여기에 붙여넣기]
NotebookLM 약관 활용 안내 프롬프트
이 약관 PDF를 NotebookLM에 넣고 확인할 때 사용할 질문 목록을 만들어줘. 보장 조건, 면책기간, 감액기간, 지급 제한, 해지환급금, 고지 관련 유의사항을 확인할 수 있는 질문으로 정리해줘.
제안서 작성 프롬프트와 가입 후 안내서 프롬프트는 향후 별도 교육을 통해 제공됩니다. 현재 화면에서는 기본 상담, 약관 확인, 청구 안내, 위험표현 검사 중심으로 제공합니다.
이 말을 하지 않는 이유
조심스러운 말을 쓰는 이유는 겁이 많아서가 아닙니다. 고객을 오해로부터 보호하고, 설계사를 실수와 민원으로부터 지키기 위해서입니다. 확정하지 않고 확인하는 태도가 오래 가는 신뢰를 만듭니다.
쓰면 안 되는 말
· 무조건 지급됩니다 · 확정입니다 · 당연히 나옵니다 · 제가 나오게 해드릴게요 · 이 보험은 무조건 좋아요 · 기존 보험은 다 안 좋아요 · 걱정 마세요, 다 됩니다
이렇게 바꾸세요
· 약관 조건 충족 시 지급 여부가 결정됩니다 · 정확한 내용은 보험사 심사 후 확인됩니다 · 확인 후 안내드리겠습니다 · 기존 보험의 장단점을 함께 확인해보겠습니다
피해야 할 상담 행동
· 시작하자마자 직업·소득부터 묻기 · 상품·보장 내용부터 꺼내기 · 판매 중심 분위기 만들기 · 데이터 없이 이전 설계사 비판 · 가족·지인이라 억지 권유 · 부정 반응에 계속 설득
대신 이렇게
· 신뢰 형성 → 가입경로 → 기존 관리 순서로 · 상품보다 상황 이해·방향 제시 먼저 · 질문 중심으로 고객이 말하게 · 부정 반응은 공감하고 가볍게 마무리
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보험사 전산·코드·매니저·홈페이지를 한 곳에서 찾습니다.
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HOW-TO GUIDE
상황별 업무 가이드
자료를 대신 만들어드리는 곳이 아니라, 상황별로 자료를 만드는 방법을 안내하는 메뉴입니다. 카드를 누르면 단계와 체크포인트가 나옵니다.
위에서 상황을 선택하면 만드는 방법이 여기에 표시됩니다.
RECORD CENTER
기록센터
오늘의 할 일, 보험일기, 퀵메모를 한 곳에서 확인하는 임시 기록 공간입니다. 필요한 내용은 복사해서 보관하세요.
오늘의 기록 기준
잘하려고 애쓰기 전에, 오늘 들은 말과 확인할 일을 남기세요. 좋은 설계사는 모든 것을 기억하는 사람이 아니라, 놓치지 않기 위해 기록하는 사람입니다. 작은 기록이 고객을 지키고, 설계사의 실수를 줄입니다.
오늘 해야 할 상담, 고객관리, 계약 확인 일을 짧게 남겨두세요.
보험 이야기, 상담 기회, 가족·지인 보험 점검처럼 나중에 정리할 내용을 남기는 공간입니다.
짧게 떠오른 생각이나 고객에게 들은 말을 빠르게 남기는 공간입니다. 길게 정리할 보험 이야기는 보험일기에 남기세요.
오늘의 할 일·보험일기·퀵메모는 아직 임시 기록입니다(저장은 2단계 예정). 고객 등록·조회는 [고객관리]에서 저장됩니다. 주민번호·계좌번호·증권번호 등 민감정보는 입력하지 마세요.
POLICY
계약관리
내가 체결했거나 관리하는 고객의 가입계약을 간단히 기록합니다. · 고객 등록·조회는 [고객관리]에서 합니다.
계약은 체결한 담당 설계사가 직접 등록합니다. 대표 관리자는 전체 계약을 확인하고 누락 여부를 점검할 수 있습니다. (계약 저장은 2단계 예정)
계약고객 관리
내가 체결했거나 관리하는 고객의 기본정보와 가입계약을 간단히 기록합니다.
이 화면은 보장분석이 아니라, 내가 체결했거나 관리하는 계약을 책임 있게 기억하기 위한 최소 관리 기록입니다. 실제 보장내용·만기·갱신 여부·해지환급금·지급 조건은 반드시 해당 보험사 전산, 고객 인증 자료, 약관을 기준으로 확인해야 합니다.
관리는 성과의 시작입니다
고객을 위해 고민한 것은 기록으로 남겨야 합니다. 기록이 쌓이면 관리가 되고, 관리가 쌓이면 신뢰가 됩니다. WD WAVE는 그 신뢰가 정직한 성과로 이어지는 구조를 만듭니다.
이 화면의 메모만으로 보장 여부나 보험금 지급 여부를 판단하지 않습니다.
비저장 · 개인정보 주의
현재 버전은 저장되지 않는 비저장 복사형입니다. 필요한 내용은 복사해서 별도로 보관하세요.
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계약고객 목록
빠른 기록센터오늘 할 일, 보험일기, 퀵메모를 빠르게 남깁니다.
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보험 이야기, 상담 기회, 가족·지인 보험 점검처럼 나중에 정리할 내용을 남기는 공간입니다.
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가볍게 적어두면 나중에 상담 기회, 고객 안내문, 대표 확인, 콘텐츠 소재로 정리할 수 있습니다.
임시 기록형 도구입니다. 중요한 내용은 복사해두면 안전하게 보관할 수 있어요. 새로고침하면 화면 입력 내용은 사라집니다.
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